経営者のための保険と資産設計｜退職金・相続・事業承継まで支援

保険を“売らない立場”
だからできる、中立的な視点

法人契約生命保険は、「節税の道具」ではなく、経営者の“意思”をかたちにするための仕組みです。
未来設計パートナーズでは、目的別に3つの視点から法人保険を整理・設計します。

• 退職金

  
  • 社長自身の“引退後”をどう迎えるか
  • 決算・資金繰りとのバランス
  • 給与・退職慰労金の在り方

• 事業保障

  
  • 万一の際の運転資金・借入返済の準備
  • 経営空白リスクへの備え
  • 社員・家族・金融機関への責任

• 相続

  
  • 自社株・不動産の評価と分割設計
  • 納税資金の確保
  • “争族”にならない承継の土台づくり

「保険を見直す」ではなく、
「経営を見直す」

契約している法人保険が複数あっても、「どう使い分けられているか」を把握している方は多くありません。
また、提案を受けるたびにバラバラと契約し、全体の整合性を見失っているケースも少なくありません。
私たちは、保険そのものではなく、

• 経営とお金の流れ
• 社長のライフステージ
• 承継・引退・出口戦略

といった“経営全体の文脈”の中で、法人保険が果たすべき役割を再定義します。

保険を売らないからできる、
俯瞰のご提案

未来設計パートナーズは、保険商品の販売や募集行為を行っておりません。
そのため、ノルマや特定商品のしがらみなく、中立的な立場で契約内容の見直し・目的整理を行えます。

• 目的別に契約を整理したい
• 「この保険は、今も意味があるのか」を確認したい
• 必要に応じて、募集人・税理士・弁護士とも連携した検討がしたい

ご希望に応じて、外部の保険募集人のご紹介も可能です。無理な契約や勧誘は一切ございません。